All Weather INFLATION GUARD เป็นพอร์ตที่ถูกออกแบบให้กับเงินลงทุนระยะกลาง-ยาวที่รับความเสี่ยงได้น้อย พอร์ตนี้คาดหวังผลตอบแทนเฉลี่ยระยะยาว 4% ต่อปี โดยพยายามควบคุมความผันผวนให้ต่ำกว่าดัชนีอ้างอิง
การเปลี่ยนแปลงที่สำคัญของพอร์ต Inflation Guard Q3 9/2026
(สำหรับเงินเดิมลงทุนอยู่แล้วและเปิดบริการปรับพอร์ตอัตโนมัติไม่ต้องทำอะไร ระบบจะปรับให้อัตโนมัติ)
คงสัดส่วนหุ้นไว้ที่ 30% เท่าเดิม
1. ปรับออกจากหุ้นกลุ่มเทคโนโลยี B-INNOTECH เข้า หุ้นกลุ่มพลังงาน KT-ENERGY 5% แทน
(การเปลี่ยนแปลงรอบนี้มีแค่นี้)
- คงการถือหุ้นโลกผ่านกองทุน TLA-GEQ ในสัดส่วน 20% (Core Global Equity)
- คงถือหุ้นเอเชียผ่านกองทุน TLFVMR-ASIAX ในสัดส่วน 5%
- คงสัดส่วนสินค้าโภคภัณฑ์ SCBCOMP ไว้ที่ 5% รองรับเงินเฟ้อ
- คงสัดส่วนทองคำ K-GOLD-A(A) ที่ 5%
- คงสัดส่วนตราสารหนี้ไว้ที่ 45% ผ่านกองทุน TLA-GFIX
Reminder! : กองทุน SCBCOMP (กองหลัก PIMCO CommodityRealReturn Strategy Fund® ) มีสัดส่วน พลังงาน 38% แร่หายาก (รวมทองคำ) 31% สินค้าเกษตร 26% หากนำสัดส่วน ทองคำ ( K-GOLD-A(A)) รวมกับ สัดส่วนของแร่หายากใน SCBCOMP จะได้สัดส่วนรวมกันที่ ประมาณ 6.55%
ข้อมูลกองทุน KT-ENERGY-A
KT-ENERGY-A หรือ กองทุนเปิดเคแทม เวิลด์ เอ็นเนอร์จี ฟันด์ ชนิดสะสมมูลค่า กองหลักคือ BlackRock Global Funds - World Energy Fund เหมาะสำหรับผู้ลงทุนที่ต้องการลงทุนในหุ้นกลุ่มพลังงานทั่วโลก และสามารถรับความเสี่ยงได้ในระดับสูง เนื่องจากเป็นกองทุนที่มีความผันผวนสูงตามราคาพลังงานในตลาดโลก
- นโยบายการจ่ายเงินปันผล: ไม่จ่าย
- ระดับความเสี่ยง: 7 (กองทุนรวมหมวดอุตสาหกรรม)
- ค่าธรรมเนียมการจัดการ: 1.34%
- ค่าธรรมเนียมการขาย: 1.5%
- ค่าธรรมเนียมการรับซื้อคืน: 0%
- นโยบายป้องกันความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยน: ป้องกันความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยนตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุนรวม
ตัวอย่างหุ้น Top Holding ในกองทุน KT-ENERGY-A / น้ำหนักการถือครอง
- TotalEnergies SE / 9.39%
- Shell PLC / 9.12%
- Chevron Corporation / 8.84%
- Exxon Mobil Corp / 8.64%
ข้อมูลจาก : Financial Times https://markets.ft.com/data/funds/tearsheet/holdings?s=LU0122376428:USD
ผลการดำเนินงานพอร์ต Inflation Guard หลังปรับพอร์ตครั้งล่าสุด
จากการจำลอง NAV ตั้งแต่ วันที่ 5 มิ.ย. 2026 – 31 ส.ค. 2026 ข้อมูลนี้เป็นเพียงการจำลองเพื่อแสดงผลเท่านั้น เหมาะสำหรับผู้ที่ลงทุนในพอร์ตนี้ที่ต้องการติดตามผลการดำเนินงานเท่านั้น ไม่ใช่คำแนะนำการลงทุน
การแสดงผลนี้ยังไม่รวมค่าธรรมเนียมการขาย ที่มา NAV : SETSMART
ทั้งนี้สำหรับเงินหลังเกษียณ การบริหารเงินก้อนนี้ การลดความผันผวนของเงินสำคัญไม่แพ้การสร้างผลตอบแทนที่เพียงพอ
สำหรับใครที่อยากศึกษาข้อมูลเกี่ยวกับหลักการของพอร์ต All Weather Strategies เพิ่มเติม สามารถดูได้ที่ https://youtu.be/IxC4VwiPy-k?si=aAtuX1srLQ-PN_x1
ขอย้ำเรื่องเดิมอีกรอบ เวลาเราลงทุน เราไม่ได้คิดถึงกำไร 1 เดือน หรือแค่ 1 ปี แต่เราควรมองภาพที่ยาวกว่านั้น เช่น 10 ปี 20 ปี หรือ 30 ปี ขึ้นไป ตลาดในภาพสั้นขึ้นๆ ลงๆ เสมอ ถ้าเรามีพอร์ตที่กระจายตัวดี และถือมานานพอ พอร์ตจะช่วยเราลดความเหวี่ยงของเงินลงทุนลงไปได้
ผลการดำเนินงานในอดีตไม่ได้เป็นสิ่งยืนยันผลการดำเนินงานในอนาคต ผู้ลงทุนโปรดศึกษาข้อมูลของพอร์ตและสินทรัพย์ก่อนลงทุน **โพสไม่ใช่การเสนอแนะหรือคำแนะนำด้านการลงทุน ก่อนลงทุนผู้ลงทุนโปรดวางแผนการเงินการลงทุนและประเมินความเสี่ยงที่รับได้ก่อนการลงทุนเสมอ
ชัชฎา สิงห์ชูวงศ์ (ข้าวปุ้น) นักวางแผนการเงิน CFP®TH160000018 Investment Planner License : 054123
Comments